非法放贷指违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为。网友咨询：怎么认定非法放贷中的社会不特定对象？国浩律师（昆明）事物所李倩律师解答：非法放贷违法犯罪行为中，“经常性地向社会不...
以前民间存在个人向他人发放贷款并收取高额利息的行为，之前刑法可能对相关行为并未进行规制，而现在个人违法发放贷款，可能涉嫌犯罪，那么个人放贷在什么情况下会被以非法经营罪进行刑事立案追究责任呢？ 律师解答： 未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，以超...
违法发放贷款罪量刑标准是五年以下徒刑或者五年以上有期徒刑，分为两个档次，分别对应违法发放贷款数额较大和数额巨大。银行工作人员违规操作，对不具备贷款资质的个人发放贷款，数额达到十万的就构成本罪，会被公安机关逮捕。 一、违法发放贷款罪量刑计算标准是什么？ 1、自...
【案情介绍】 2021年1月21日，张先生向一家小额公司提供了自己一处作为抵押，成功获得贷款20万元，双方签订的《贷款合同》约定还款期限为1年。虽然双方未约定贷款利息，但是小额贷款公司在提供贷款时已将年利率40%的利息从借款本金中直接扣除。据查，该小额借贷公司非法放贷对...
利息在绝大部分借贷关系中都会出现，银行、借贷机构不用说，肯定会有利息，哪怕是朋友之间、亲戚之间，借钱一般也是会规定利息的，只是利率会不一样。 而我们说的高利贷，顾名思义就是以超过规定的利率借贷给他人。“高利贷”自出现就给大家留下的是的不良印象，不少人因为还...
银行放贷工作计划 第一篇 一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。 1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待...
利息在绝大部分借贷关系中都会出现，银行、借贷机构不用说，肯定会有利息，哪怕是朋友之间、亲戚之间，借钱一般也是会规定利息的，只是利率会不一样。 而我们说的高利贷，顾名思义就是以超过规定的利率借贷给他人。“高利贷”自出现就给大家留下的是的不良印象，不少人因为还...
一、刑法规定 《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。...
在日常的生活中，对于资金的需求不管是个人还是公司在一些特定的情况下还是有需求的。那么借朋友的钱放贷是否属于转贷罪？网友咨询：借朋友的钱放贷是否属于转贷罪律师解答：借朋友的钱放贷不一定属于转贷罪。1.借朋友的钱出去放贷，只要利息不高于银行同期利息的四倍就不算是...
现在银行发放贷款审核还是挺严格的，所以很多人都想要找关系让审核的人将条件放宽一点，不能够发放贷款的也发放贷款，那么怎么判定银行违规放贷？网友咨询：银行违规放贷有哪些情形律师解答：1、未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致的情况下，...
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